Nuestros asesores financieros se enfocan en la preservación del patrimonio de nuestros clientes. Como profesionales, nos enfocamos en conceptos de planificación financiera, haciendo una visión clara para nuestros clientes.
Impulsamos una evaluación de sus activos presentes, utilizando variables e indicadores que nos permiten predecir con cierto nivel de precisión su potencial preservación y sostenibilidad en el futuro, enfocándonos en la gestión de sus activos, planes de inversión, planes de jubilación, protección de sus activos y su legado.
Para ello, hemos establecido un equipo de profesionales calificados y certificados en el estado de Texas para brindar asesoría financiera oportuna y precisa que permita a nuestros valiosos clientes realizar sus metas futuras, optimizando sus recursos.
Gerencia de Activos Financieros: Flujo de Caja y Gerencia de Obligaciones
En cualquier empresa, cuando se está elaborando un informe de las ventas realizadas, así como de los gastos que se han generado, se obtiene un diferencial que permite conocer la ganancia obtenida; mientras que la proyección de futuro se ha hecho, considerando las experiencias de períodos anteriores. Una vez hecho este primer paso, podríamos prever cuándo es posible, realizar nuevos gastos o inversiones, si la empresa así lo requiere.
Lo anterior es un estado proyectado de las entradas y salidas de efectivo en un período determinado o también conocido como flujo de efectivo; ha realizado para conocer la cantidad de efectivo que requiere la empresa para operar durante un período determinado, como una semana, mes, trimestre o año.
Un problema frecuente en las micro y pequeñas empresas es la falta de liquidez para cubrir las necesidades inmediatas, por lo que con frecuencia se recurre a individuos o empresas para solicitar préstamos a corto plazo y muy alto costo.
Una forma muy sencilla de planificar y controlar las necesidades de recursos a corto y medio plazo es calcular el flujo de caja de cualquier negocio.
Un flujo de caja efectivo le permite:
• Tomar la decisión del mejor mecanismo de inversión a corto plazo cuando exista un excedente de efectivo.
• Tomar las medidas necesarias para definir la fuente de financiamiento cuando exista escasez de efectivo, como administrar los recursos del propietario o, en su caso, iniciar los trámites necesarios para obtener préstamos que cubran dicha escasez y permitan que la empresa continúe operando.
• Definir cuándo y qué monto se deben pagar los préstamos adquiridos previamente.
• Definir cuándo realizar importantes desembolsos de dinero para mantener la empresa en funcionamiento.
• Cuánto puede estar disponible para pagar beneficios adicionales a los empleados como bonificaciones, vacaciones, distribución de ganancias, etc.
• Cuánto efectivo puede estar disponible para asuntos personales sin afectar el normal funcionamiento de la empresa.
• Reserve una consulta gratuita con nuestro equipo; podemos ayudarlo a administrar su flujo de caja.
Preservación de Patrimonio y Sostenibilidad
Como inversor, es bueno saber que el tiempo está de su lado. Porque con todo ese tiempo llegan muchas oportunidades. Por supuesto, también hay muchas preguntas. ¿Cómo irán los mercados en las próximas dos décadas? ¿Los niveles de inflación se mantendrán bajos o verá un aumento de la inflación que se elevará a niveles normales?
Si está buscando una manera de capitalizar todas las oportunidades que el tiempo puede brindarle dentro de su planificación, mientras reduce el impacto de algunas de las incógnitas, considere proteger una parte de sus activos de jubilación. Consulte con nuestros asesores.
Construya una protección heredada garantizando a sus seres queridos el 100% de su inversión inicial o el valor de restauración más reciente en caso de que el propietario fallezca durante los primeros 18 años del período de espera; en los años 19 y 20, garantiza el 150% de su inversión inicial o el monto de reinicio más reciente.
Nuestros asesores cuentan con diferentes herramientas que permitirán a nuestros clientes establecer un plan de inversión, incluso para la realización de sus metas financieras, o para proteger sus activos futuros y al mismo tiempo garantizar su sostenibilidad en el tiempo.
Planificacion de Inversiones
Una estrategia de inversión sólida es esencial para ayudar a que su dinero crezca e, idealmente, supere la inflación. Sin embargo, si usted es como muchas personas, es posible que no tenga el tiempo o la inclinación para analizar cómo diferentes inversiones o valores pueden encajar en su cartera.
Los pasos a continuación pueden ayudarlo a guiarlo a través del proceso de planificación de inversiones:
Antes de invertir su dinero, es importante identificar y priorizar sus objetivos financieros, evaluar su tolerancia al riesgo y comprender sus opciones de inversión. Nuestros asesores financieros pueden ayudarlo a clasificar sus opciones e invertir de manera adecuada. Algunas preguntas para considerar:
¿Para qué necesidades y sueños estás ahorrando? ¿Jubilación, hogar, educación? ¿Cuándo necesitará el dinero que planea invertir ahora?
¿Cuál es su tolerancia al riesgo? ¿Está dispuesto a invertir en acciones que pueden subir y bajar de valor a corto plazo, pero que tienen el potencial de generar mayores rendimientos a largo plazo? Alternativamente, ¿se sentiría mejor si su dinero se invirtiera de una manera más conservadora?
¿Entiende cómo funcionan los diferentes vehículos de inversión (acciones, bonos, fondos mutuos, bienes raíces, etc.)? Además, los potenciales efectos fiscales de cada uno.
Una vez que haya identificado sus objetivos de inversión, puede comenzar a crear una estrategia de inversión que mejor se adapte a su estilo de vida.
Inversiones de crecimiento
Estos son más adecuados para inversores a largo plazo que estén dispuestos y sean capaces de soportar los altibajos del mercado.
Inversión en Acciones
Las acciones se consideran una inversión de crecimiento, ya que pueden ayudar a aumentar el valor de su inversión original a medio y largo plazo. Si posee acciones, también puede recibir ingresos de dividendos, que son efectivamente una parte de las ganancias de una empresa que se pagan a sus accionistas. Por supuesto, el valor de las acciones también puede caer por debajo del precio que paga por ellas. Los precios pueden ser volátiles de un día a otro y las acciones generalmente se adaptan mejor a los inversores a largo plazo, que se sienten cómodos soportando estos altibajos. También conocidas como acciones, las acciones históricamente han brindado mayores rendimientos que otros activos, las acciones se consideran uno de los tipos de inversión más riesgosos.
Inversiones defensivas
Estos están más enfocados en generar ingresos de manera consistente, en lugar de crecimiento, y se consideran de menor riesgo que las inversiones de crecimiento.
Dinero en efectivo
Las inversiones en efectivo incluyen cuentas bancarias diarias, cuentas de ahorro con altos intereses y depósitos a plazo.
Por lo general, tienen los rendimientos potenciales más bajos de todos los tipos de inversión.
Si bien no ofrecen ninguna posibilidad de crecimiento del capital, pueden generar ingresos regulares y pueden desempeñar un papel importante en la protección de la riqueza y la reducción del riesgo en una cartera de inversiones.
Interés fijo
El tipo más conocido de inversiones de interés fijo son los bonos, que son esencialmente cuando los gobiernos o las empresas piden prestado dinero a los inversores y les pagan una tasa de interés a cambio.
Los bonos también se consideran una inversión defensiva porque generalmente ofrecen rendimientos potenciales más bajos y niveles de riesgo más bajos que las acciones o la propiedad.
Contáctenos y nuestros socios estratégicos profesionales financieros lo ayudarán a decidir cuál es la mejor opción para su inversión.
Inversion Inmobiliaria
La propiedad también se considera una inversión de crecimiento porque el precio de las casas y otras propiedades puede aumentar sustancialmente durante un período de mediano a largo plazo. Sin embargo, al igual que las acciones, la propiedad también puede perder valor y conlleva el riesgo de pérdidas.
Es posible invertir directamente comprando una propiedad, pero también indirectamente, a través de un fondo de inversión inmobiliaria. Ya sea que invierta en propiedades en alquiler, aumente la inversión, con fines especulativos, los socios estratégicos inmobiliarios de LUKRUM HUB lo guiarán para su mejor interés y preservación de la equidad.
